יועצי פנסיונית נבחרו ע"י ארגון עוברי חברת חשמל - ועד חטיבת המהנדסים, לטפל בפורשים ובגמלאים של החברה.
יש לקבל ייעוץ מקצועי לפני חתימה על טופס 161
יש לקבל ייעוץ מקצועי לפני חתימה על טופס 161
תכנון פרישה בחיפה למה בכלל לתכנן פרישה?
במהלך שנות העבודה אנחנו צוברים כספים רבים במסגרות שונות ותחת תנאים, מגבלות וחוקי מס המשתנים עם השנים.
פיצויי פיטורין, קופות גמל, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, ועוד - לכל אחד ממקורות הכספים העומדים לרשותנו במעמד הפרישה חוקי מס משלו. תכנון נכון של אופן משיכת הכספים המתחשב במה שמתיר החוק לבצע יכול להקטין משמעותית את גובה המס שנשלם. הקטנת תשלום המס תשאיר בידינו הון רב יותר לשלב בחיים בו אנו זקוקים לו הכי הרבה.
אחת הדוגמאות לחשיבות שבקבלת ייעוץ מס וליווי פנסיוני לפני פרישה היא הדרישה לחתימה על טופס 161ד'. לחתימה זו השלכה מכרעת על הפנסייה שלנו והיא סופית ואינה ניתנת לשינוי/תיקון בעתיד.
יש לשים לב לא לחתום על טופס 161 ד' ללא ייעוץ פרישה!
אודות
צוות "פרישה" מורכב מעמיר הוכהויזר - מוותיקי יועצי המס בחיפה, בעל משרד גדול המשרת לקוחות רבים מענפים שונים ומשמעון גילור - איש ביטוח וותיק המכיר היטב את אפיקי ההשקעה השונים וחוקי המיסוי הפועלים עליהם.
תכנון פרישה
בתהליך תכנון הפרישה האישי אנו מציידים את העובד בכלים המתאימים לכספים שצבר במהלך שנות עבודתו ומכינים יחד את תהליך הפרישה למיטוב המצב הפיננסי לשנים הבאות. תהליך זה חוסך עבור הפורש כספי מס רבים המשרתים אותו בשנים שלאחר פרישתו.
סדנאות הכנה לפרישה
בסדנאות ההכנה לפרישה שלנו תלמדו איל להיערך לפרישה מראש. מה הכלים הפיננסיים בהם כדאי להשתמש, מהו תהליך תכנון הפרישה הנכון ואיך כדאי להתכונן כלכלית לחיים שלאחר הפרישה. סדנאות הפרישה שלנו נותנות כלים מעשיים לשימוש בידי העומדים לפני פרישה.