ניתוח תיק פנסיוני

מתאים לכל לקוח/ה למעט מי שנמצא בסמוך לפרישתו או שכבר פרש/ה

• בדיקת כל התכניות הפנסיוניות של היחיד לרבות קרנות פנסיה ותיקות ו/או חדשות, ביטוחי מנהלים ו/או תגמולים לעצמאיים, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחים נלווים כגון ביטוח אי כושר עבודה.

• ביצוע תחזית לגיל פרישה לרבות היבטי מס ומתן הצעות לשיפורים ושינויים.

• ביצוע ההמלצות (רק במקרים שבהם הלקוח/ה מעוניין/ת) תמורת תשלום נוסף.

 

תכנון פרישה/ייעוץ מס בעת פרישה/ליווי לאחר פרישה

מתאים ללקוח/ה שנמצא/ת סמוך לפרישה או שכבר פרש/ה

• בדיקת התכניות הפנסיוניות וניתוח החלופות השונות לניצול הכספים תוך מיקסום הטבות מס נלוות.

• המחשת החלופות השונות לניצול הכספים במונחי ברוטו/נטו

• ייצוג במס הכנסה עד להשגת אישורים (פטור, פריסה, קיבוע וכיוצ"ב)

• ביצוע החלטות הלקוח/ה מול הגופים הפנסיוניים (רק במקרים בהם הלקוח/ה מעוניין/ת ותמורת תשלום נוסף)

​

הערה חשובה - כל האמור לעיל מתייחס אך ורק לתכניות פנסיוניות ישראליות ולמיסוי בישראל!!
לבעלי אזרחות זרה מומלץ לשלב ייעוץ מיסוי בינלאומי חיצוני.

​

תהליך העבודה

1. פגישת תאום ציפיות והכרת הלקוח – אנחנו מייעצים לאנשים וחשוב לנו להכיר אישית את הלקוחות.

2. שליפת מידע על התכניות הפנסיוניות וזאת לאחר קבלת ייפוי כוח חד פעמי.

3. ניתוח הנתונים והכנת טיוטא.

4. הצגת הטיוטא בפני הלקוח ומתן הסברים – בדרך כלל בפגישה פרונטלית.

5. הכנת הדו"ח הסופי.

      במידה והלקוח מעוניין:

  6. ביצוע המלצות ובקרה על הביצוע.

 

מי אנחנו

עמיר הוכהויזר–יועץ מס מוסמך וחשבונאי

מומחה למיסוי יחידים וחברות

מומחה ומייצג במוסד לביטוח לאומי

מומחה לדיני עבודה

משמש כעד מומחה בנושא מיסים מטעם המכון הישראלי לחוות דעת         

מומחים וברורים.

ניסיון בתחום כ-23 שנים
 

שמעון גילור –  מומחה לפנסיה וביטוח חיים

בעל ניסיון מוכח של 29 שנים בניהול הסדרים פנסיוניים כסוכן פעיל

בארגונים רבים

שימש כמרצה במכון להכשרת הסוכן של לשכת סוכני הביטוח בתחום

הביטוח הפנסיוני

בוגר הכשרה ספציפית לתכנון פרישה וניתוח תיק פנסיוני

אנחנו מבצעים את הפגישות בעצמנו! אין לנו עובדים זוטרים שמבצעים הליווי תחת המותג שלנו!

כל לקוח נהנה מהידע והניסיון שלנו במלואם! הידע והנסיון שצברנו הן בתחום המיסוי והן בתחום הפנסיוני

והשילוב של שניהם תחת קורת גג אחת, נותן לכם את כל הפתרונות במהלך אחד.

אנחנו נחסוך לכם גם כסף, גם זמן וגם דאגות ו"כאב-ראש".

​

כמה עולה השרות שלנו?

אנו עובדים בשקיפות מלאה ורואים חשיבות עליונה בטובת לקוחותינו. אנו מאוד גאים בכך שכל לקוחותינו ממליצים עלינו לחבריהם (ראו המלצות כאן). בפגישה שנקיים, נבין יחד מה עומד בפנינו ובמה אנו יכולים לסייע. לאחר הפגישה תוגש הצעת מחיר מפורטת עבור השירות המוסכם.