התנהלות פנסיונית ופרישה בצל קורונה
עדכונים מרגיעים
פתחנו ערוץ יוטיוב
אנחנו מקבלים הרבה פניות מאנשים לאור המצב. החלטנו לרכז את התשובות בערוץ יוטיוב כדי שכולם יוכלו ללמוד מהנסיון שלנו.
הכנסו, עשו מנוי חינם לערוץ לקבלת עדכונים ושאלו אותנו. את התשובות נפרסם בערות לטובת כולם.
הבעייה המהותית:
הקרנות/קופות/פוליסות (לא כולל קרנות פנסיה ותיקות, פנסיה תקציבית וביטוחי מנהלים משנות ה-80) נפגעו באחוזים ניכרים עקב המפולת בשוק ההון. ולכן מי שדווקא עכשיו יוצא לפנסיה מושפע מכך וזה יכול לעבוד לטובה או (בדרך כלל) לרעה.
מתי לטובה?
מי שלא חל עליו סעיף 14 והמעסיק צריך להשלים לו פיצויים –כעת המעסיק ייאלץ להשלים יותר! ובהמשך כשהשוק יתאושש העובד ירוויח את העליה. מי שמתחשבן על הפיצויים בטופס 161 לפי הפרשת המעסיק+רווחים – יהיה לו פחות למס וישלם פחות מס הכנסה
ומתי לרעה?
מי שמתחיל לקבל עכשיו קצבה מקרנות פנסיה חדשות או מביטוחי מנהלים משנות ה-90 ואילך. כל מי שמבצע פדיון.
במה נוכל לעזור לכם?
נוכל להמליץ בהתאם למקרה למי כדאי לפרוש עכשיו ולמי דווקא אסור לפרוש כעת!
יש מצבים מורכבים יותר – פרישה עכשיו וניצול הירידות לקבלת השלמה גדולה יותר מהמעסיק, אבל אי משיכת פנסיה עד שהשוק יתאושש.
ממליצים עלינו
שיחה קצרה בה ציינתי שאני עומדת לצאת לפנסיה הובילה לפגישת הסבר והרגעה, משם לליווי צמוד ולבסוף לתוצאה - קבלת כספי הפרישה במלואם. מאחלת כי הרבה עובדים שיגיעו לגיל פנסיה ייהנו משירותכם. בברכה, לאה גוטליב