קופות גמל - סוף מעשה במחשבה תחילה

תכנון פרישה =

ייעוץ מס + ייעוץ פנסיוני

 

בפגישות אתנו אנחנו תמיד שלושה: עמיר, יועץ מס מוסמך בעל 24 שנות ניסיון, שמעון, מומחה פנסיוני בכיר בעל 30 שנות ניסיון, ואתם.

אנחנו מאמינים שהשילוב הזה מאפשר לנו לתת לכם את הייעוץ המקצועי שאתם זכאים לקבל.

רק אצלנו תקבלו את הייעוץ יחד משני יועצים בכירים בעלי ניסיון עשיר העומד כולו לרשותכם ולא מעובדים זוטרים שלנו. אנחנו מייעצים לכם וחשוב לנו להכיר אתכם אישית כדי להעניק את הייעוץ המקצועי הנכון לכם.

הניסיון העשיר שלנו הוא המפתח לשקט שלכם.

במהלך השנים הגיעו וממשיכים להגיע אלינו פורשים שהפנסיה שלהם נמצאת בדרך כלל בקרנות הותיקות (כמו מבטחים, מקפת, קג"מ ונתיב) וגם בקרנות חדשות (כמו מגדל מקפת, מנורה מבטחים, כלל פנסיה, הראל פנסיה) אך בנוסף ובמקביל לצבירה בקרנות הפנסיה יש להם קופת גמל שאליה המעסיק הפריש 2.33% מהשכר.

בקופות הללו יש כספים הוניים שהופקדו עד סוף 2007 וכספים קצבתיים שהופקדו מתחילת 2008. בחלק לא מבוטל מהמחקריים, הפורש/ת מעדיף/ה לקבל את כל כספי הפיצויים בדרך של קצבה חודשית ואז אנו נתקלים בבעיה! הפיצויים ההוניים מקטינים את הפטור ממס שניתן לקבל על הפנסיה. כלומר הנטו מהפנסיה יקטן כתוצאה מכך!

ומה הפתרון? 

לנייד כמה חודשים לפני הפרישה את הפיצויים לקופה או קרן שבהם כל הפיצויים יהיו קצבתיים! במקרים רבים מדובר בחסכון מס משמעותי!

לכן אל תמתינו לרגע האחרון! פנו אלינו לפני הפרישה. כמה זמן לפני? ככל שתפנו מוקדם יותר יהיה ניתן לתכנן, לשנות ולהתאים את הפנסיה שלכם לצורך האמיתי ולא לאילוצי מס שכבר לא ניתן לתקן! 

או במילים אחרות : סוף מעשה במחשבה תחילה.


 

תודה ללקוחותינו על הדירוג בגוגל

ביקורת עלינו בגוגל